保险法

保险网销占比升至6.4% 17家保险企业未设官网销售

2020-08-01 05:07

简介:第三方平台相结合其流量、承销和信用优势,保险费收益占到互联网人身险总保费的97.2%;有17家险企退出“官网”,专营“第三方”。2015年,保险业再行上新台阶。行业原保险保险费收益2.4万亿元,同比快速增长20%;寿险公司高歌猛进,25%的增长速度相比之下跑完输掉产险11%的平均值增长速度。而互联网保险保险费规模也构建了跨越式发展,全年互联网人身保险总计保险费超过1465.60亿元,同比快速增长了3.15倍。其中,人寿保险占到互联网人身保险保险费收益的96.6%,还包括万能险和投连险在内的财经型业务保险费占到互联网人身保险保险费的比例高达83.2%。网销占到比升到6.4%日前,中保协人身保险专业委员会互联网保险工作部公布了2015年行业经营数据。数据表明,截至目前,共计61家公司积极开展互联网保险业务,全年追加9家。在这61家公司中,富德生命人寿以332亿元的网销保险费收益名列第一名,第二名国华人寿为173.9亿元,此后规模靠前的公司依序是,弘康人寿134.5亿元、光大永明125.0亿元、前海人寿99.1亿元、工银安盛97.9亿元、珠江人寿95.6亿元、阳光人寿94.4亿元、辟信人寿92.9亿元,而华夏人寿以46.1亿元名列第十。辨别73家寿险的2015年总保费收益名列找到,富德生命、华夏人寿两家“黑马”险要企被打乱了行业前十的固有格局。千亿级别的总保费快速增长让富德生命由第八名挤身行业前三,华夏人寿凭借2015年的高增长势头由2014年的第七下降至行业第四。

保险网销占比升至6.4% 17家保险企业未设官网销售

而在互联网保险业务上,这两匹“黑马”也是成绩斐然。2015年互联网保险费业务步入了3.15倍的高速快速增长,对行业总保费的贡献度也提高至6.4%。不过,有所不同险要企对于网销业务的器重程度堪称各有千秋。2015年弘康人寿是网销界的“翘楚”,全年保险费中有59.29%由网销保险贡献;而渤海人寿为54.4%;珠江人寿是45.24%;保险费占到比多达20%的还有光大永明(41.41%)、工银安盛(41.0%)、国华人寿(36.5%)、昆仑身体健康(29.7%)、瑞泰人寿(29.3%)、君龙人寿(25.7%)、辟信人寿(23.8%)、富德生命人寿(20.1%)。在保户投资款追加交费和投连险独立国家账户追加交费合计的保险费收益名列中,华夏人寿、富德生命人寿、前海人寿、光大永明都名列前十名,而国华人寿、珠江人寿、弘康人寿也是分列第11位到第13位。值得注意的是,从业务结构来看,人寿保险占到互联网人身保险保险费收益的96.6%,较上半年的比例有1.1个百分点的提高。其中,还包括万能险和投连险在内的财经型业务保险费占到互联网人身保险保险费的比例高达83.2%,较上半年提升了7个百分点。不过,保监会此前曾开会低现价产品监管规定修改座谈会,拟就低现价产品监管规则展开修改。这意味著红极一时的高现金价值产品或步入监管部门的“紧箍咒”。保监会期望增加对销量业绩的非理性竞争,并掌控退守风险、现金流风险和中短期内资产负债不给定的情况。然而,一些中小险要企借高现金价值产品“急弯转弯”,很快做到大保险费规模。而网销也沦为他们的一把利剑。不过,在保监会取消1年期及以下产品(自宣告修改规则之日起),并自2016年10月1日起禁令销售延续期间3年以内产品的时候,这些公司否还可以维持网销保险费的高速发展仍不受注目。17家险企未设官网销售从渠道结构看,2015年全年人身险公司通过官网构建的业务保险费规模总计41.7亿元,占到总计互联网人身险保险费收益的2.8%。第三方平台相结合其流量、承销和信用优势,构建业务保险费规模总计1423.8亿元,占到互联网人身险总保费的97.2%。第三方平台极大流量的欲望,让不少公司甚至“退出”了官网的运营。数据统计资料,网销业务只有第三方平台保险费数据的保险公司有17家,分别是华夏人寿、天安人寿、光大永明、快乐人寿、百年人寿、上海人寿、长城人寿、利安人寿、泰康养老、瑞泰人寿、渤海人寿、东吴人寿、君龙人寿、五谷丰登身体健康、华汇人寿、中韩人寿、中法人寿。而在互联网保险费名列前20位的公司中,除排名第15位的泰康人寿的第三方业务保险费收益只占到网销保险费收益的29.55%,名列第九位的建信人寿第三方占比为83.75%以外,其他保险公司保险费的第三方占到比甚至没高于95%的。

保险网销占比升至6.4% 17家保险企业未设官网销售

大型保险集团争相正式成立独立国家的电子商务公司,探寻专业化经营之路。统计资料找到,只有官网业务的保险公司共计7家,分别是五谷丰登人寿、安邦人寿、信诚人寿、陆家嘴国泰、人与自然身体健康、英大人寿和长生人寿。不过,官网保险费收益的前十名名列,上述7家公司皆并未前十名。官网贡献保险费居前的分别是建信人寿15.08亿元,泰康人寿9.52亿元,太平养老3.07亿元,富德生命2.93亿元,工银安盛2.12亿元,阳光人寿1.97亿元,中国人寿1.49亿元,珠江人寿0.94亿元,弘康人寿0.92亿元,前海人寿0.69亿元。仍有不少公司的官网业务占到比多达50%,还包括,太平养老99.93%,友邦保险98.11%,中英人寿86.64%,太平人寿81.20%,中德安联成74.45%,招商信诺55.69%,泰康人寿70.45%,信泰人寿53.92%,北大方正50%。然而,也只有太平养老、泰康人寿排进了官网保险收益的前十名。5家公司件皆保险费50元以下在保险公司件数方面,阳光人寿以官网销售3.93万件、第三方平台销售5470.68万件,总共销售5474.61万件笑傲群雄。而中法人寿以2843万件名列第二,人健寿险2523.01万件名列第三,此后依序是泰康人寿的1824.46万件,瑞泰人寿的1755.05万件,合众人寿的1504.83万件,国华人寿的1103.17万件,五谷丰登养老的878.23万件,中国人寿的786.14万件,君龙人寿的590.44万件。值得注意的是,上述10家公司网销保险的平均值保险费收益除国华人寿1577元以外,其余皆在200元以下,而平均值保险费在50元以下的有5家,这与非财经型互联网保险小体量的特点相符合。数据表明,在互联网身体健康保险中,一年期及一年期以内的产品为健康险主力险种,占到互联网身体健康保险保险费的比重高达86.4%。互联网意外保险中,一年期以内的意外险以超过66.1%的保险费占到比维持互联网意外保险的主力优势地位。以短期险要居多的意外险是次于寿险的第二大互联网人身险险种,虽然意外险的保险费收益仅有占到互联网人身保险保险费收益的2.7%,但从保险公司件数看意外险产品占到人身保险公司互联网保险业务保险公司件数的比例高达67.6%。意外保险的渠道结构发展更为平衡,各保险期间的产品占到互联网意外保险官网保险费和第三方平台保险费的比例比较平衡。声明:凡本网车站标明“来源:沃保网”的文章,版权均属沃保网所有,如须要刊登,请求再行读者《内容刊登许可解释》,按照涉及规定取得许可。予以许可,禁令刊登、摘编,如有违背,追究责任法律责任;资讯内容中如有提到保险产品信息仅供参考,明确请以保险公司官方月条款不尽相同;如有牵涉到信息准确性偏差,请求联系沃保官方客服。